有專家指出，未來金融機構要圍繞製造業高質量發展要求的逐步升級提高拓展產業賦能服務水平，形成差異化競爭優勢。聚焦現場，在金融助力高質量發展的大主題下，各類金融力量紛紛展示出支持實體經濟的特色方式，亮出各自的“獨門絕技”。
在地方金融展區，來自科技型製造企業高度聚集地黃埔區、廣州開發區的區屬國企科學城（廣州）融資租賃有限公司（下稱“科學城租賃”）首次參展引人注目，該公司走出了一條與製造業生產設備具有“強紐帶”關係的金融賦能實體差異化路徑，為越來越多製造企業提供高質量發展強助力。
● 文/王茜 圖/科學城租賃提供
率先投身製造業轉型升級
推動高質量發展
“雖已是行業龍頭企業，但由於研發投入巨大，因此麵對當年激增的訂單量，企業急需新設備和中長期流動資金支持擴產。”對於廣州市黃埔區一家從事物聯網領域的高科技製造企業來說，這樣“甜蜜的負擔”使其雖然已經穩定發展多年，但也一度產生了較為緊迫和大量的資金需求。
而同樣落戶於黃埔區的一家汽車零部件企業，在企業轉型升級的關鍵時期也麵臨著類似的處境，急切需要一筆大量資金。由於競爭對手研發進度一直無法滿足量產條件，下遊客戶希望該企業能承接其競爭對手的訂單份額。這對於企業來說既是一份回報長期技術研發的“大禮”，同時也意味著激增的生產壓力。
可以看出，對於這兩家科技型製造企業來說，在表麵資金需求的背後，本質都是急需要增添生產設備和生產投入，以“吃下”突增的新訂單，抓住良機實現企業的發展躍升。
生產設備往往是製造企業生存發展的重中之重，而黃埔區正是高科技製造企業、“專精特新”企業等聚集地。據了解，截至2022年，黃埔區科技創新企業超4萬家，國家高新技術企業總數突破2500家，均居全市第一。國家級專精特新“小巨人”達32家，占廣州市約一半，國家級“單項冠軍”12家，占廣州市約四分之三。
這也就意味著，和上述企業一樣，對生產設備依賴較高，設備迭代、擴建擴產需求較高的製造型民營中小企業在黃埔區還有很多。在這一背景下，科學城租賃應運而生。
使用“融資租賃”模式，科學城租賃通過將上述從事物聯網領域的製造企業現有租賃物所有權轉移給科學城租賃，再每月出租給企業使用的方式，為企業實現了基於生產設備的融資；同樣對於上述汽車零部件企業，科學城租賃運用中長期的租賃期限彌補銀行給予的短期流貸所形成的資金缺口，支持企業研發新技術，並幫助企業購置新的生產設備。保守預測，相關支持使得企業在2022年提高50%的生產效率，淨利潤預計增長39.44%。
除了為企業提供資金，還能產生突出的產業賦能效果，這與融資租賃與實體經濟天生的“強紐帶”密不可分。據了解，融資租賃是一種基於企業生產設備等固定資產需求而產生的“融資”+“融物”的金融產物。它通過租賃的方式，幫助企業獲得生產設備等固定資產。與銀行信貸不同，融資租賃更關注租賃物的價值，而非不動產抵押等“磚頭”的價值。
對於製造型企業來說，通過融資租賃可以不需要一次性支付大量資金就能獲得生產設備，且由於融資租賃公司可以回收、處理租賃物從而分擔風險，對企業資信和擔保的要求也不高，因此非常適合中小企業融資。
雖然在國際上，融資租賃已是一種相當主流的非銀行金融形式，但根據多份研究報告顯示，目前我國融資租賃尚處於發展初期。且從服務形態來看，融資租賃企業傳統多為平台型經營，主要業務以航空船舶運輸、基建、醫療等領域居多，較少直接麵向製造業民營中小企業的需求。
2022年，隨著銀保監會印發“金租12號文”引導金融租賃公司找準市場定位、實現差異化發展，明確提出推動金融租賃公司轉型發展，當前圍繞實體經濟發展需求加大對中小製造企業支持已成為眾多老牌融資租賃企業的著力轉型方向。
而作為黃埔區、廣州開發區區屬融資租賃公司，脫胎於大灣區製造高地的科學城租賃自從2017年成立開始，就著力鎖定以製造業為核心的中小民營企業進行服務，可以說在融資租賃服務製造業方麵占領了“先發優勢”，為金融賦能廣東製造業高質量發展的差異化路徑進行了諸多探索。
推動“從1到N”強助力
另辟差異化路徑
據了解，成立五年來，科學城租賃共提供超過600筆融資租賃服務，累計投放金額近200億元。其中，廣州開發區項目累計投放超200筆，累計投放金額近80億元，粵港澳大灣區項目占比超90%。截至目前，在科學城租賃服務的200多家民營實體企業中，有近100家為“專精特新”“小巨人”企業。
值得注意的是，其中有不少企業是在從勞動密集型低端製造業向高端化、智能化、綠色化轉型升級的過程中獲得科學城租賃提供的融資租賃服務，並在得到支持後加快了轉型升級的腳步。相比更加專注於布局“從0到1”的風險投資和更關注財務狀況的多數金融機構，融資租賃正越來越成為對科技實力突出、正處在“從1到N”爆發階段的製造型企業賦能的強助力。
例如深圳市一家從事各類高性能電解銅箔研究、生產和銷售的企業，在銅箔生產工藝水平和產品技術含量上通過持續研發創新已做到行業領先。當該公司麵對我國新能源汽車擴產帶來的銅箔需求增量時，急需采購最新陰極錕裝備。此時科學城租賃通過融資租賃的方式直接解決了企業這一生產需求，較銀行貸款而言更加靈活便捷，也幫助企業更快實現了技術改造。
在支持企業轉型升級的同時，融資租賃也在對前沿新興產業的發展起到越來越多的支持作用。
據了解，近年來，黃埔區、廣州開發區將氫能產業作為戰略性新興產業的重點領域加以打造和培育。目前，黃埔區已出台專項的氫能10條扶持政策，綜合扶持力度居全國第一。
通過給黃埔區內某氫能科技公司及其下遊企業共計近5000萬元融資租賃款項，支持它們采買氫能源電池原材料或氫能源電池，形成產業鏈資金閉環。科學城租賃近期成功落地氫能全產業鏈融資租賃項目。“百台氫燃料電池泥頭車”的創新應用落地創下全國首批、規模最大記錄，吸引了大量氫能源產業人士的關注。
“以服務實體經濟為中心，以大力支持製造業和科技創新為重點已成為我國各類金融機構當前的發展趨勢。”近日，一位粵港澳大灣區金融領域研究專家表示，在這一背景下，當前金融機構正存在差異化和同質化競爭的雙重趨勢。差異化競爭重點在於提供更優質、個性化的金融服務，同質化競爭則更注重成本、信用和風險控製。
“未來金融機構的競爭一定是差異化的競爭。”另一位受訪專家則表示，隨著製造業高質量發展的要求逐步升級，金融需求在變，金融供給也在迭代升級。如何做好服務類別的差異化和進一步提高拓展產業賦能服務水平，將成為金融機構未來競爭力的關鍵。
據了解，2022年，科學城租賃通過研究建築設備租賃、辦公設備租賃、叉車租賃、新能源電池租賃等新業務領域，不僅成功落地首單智能機器人經營性租賃項目，還通過積極與市場化基金管理人等交流與合作，成功形成了設立股權投資基金的可行性方案。
從率先主要麵向製造業中小企業提供融資租賃服務走出差異化第一步，麵向下一個五年的科學城租賃，將積極布局新能源、新材料、精細化工等高端製造領域，在傳統行業升級改造及新興行業蓬勃發展中，以傳統融資租賃業務為基礎，積極探索經營性租賃、租投聯動等新業務發展模式，持續打造差異化競爭優勢。
■ 新聞現場
科學城租賃首次參展
亮點頻頻 收獲滿滿
這是科學城租賃作為本屆金交會受邀企業首次參展亮相，充分展示了其在推進產融結合、服務粵港澳大灣區製造業轉型升級等方麵所取得的一係列重大成績。
曆經6年發展，科學城租賃在高速成長的同時，也帶動了一批製造企業從“起家”到“當家”，從“壓艙石”到“頂梁柱”，從“傳統製造”到“專精特新”轉變。此次展會，科學城租賃不僅展示了自己發展成果，更將這些優秀的製造企業帶到了現場。從建材到輥軸生產器械、從新能源汽車模型到大型海上風電安裝船模型，這些優秀的民營製造企業的產品模型在科學城租賃展位展出，也讓現場更多金融機構了解這些民營製造企業，期望未來有更多的金融力量支持他們發展。
自2022年起，科學城租賃逐步研究開展經營性租賃項目，並把目光鎖定在智能設備上。此次展會，科學城租賃還帶來了合作夥伴——賽特智能科技的智能消毒機器人以及視源電子旗下耐毅公司的四足機器人X3。穩重乖巧的“智賽拉”和活潑可愛的“電子狗”給現場觀眾帶來了一場豐富立體的展會盛宴，吸引了眾多參展人員駐足了解及媒體朋友的采訪，展位現場火熱異常。
對於大眾而言，“融資租賃”這一行業略顯生疏。為進一步推廣“融資租賃”融資模式，科學城租賃在活動現場準備了“融資租賃小問答”互動環節，希望有更多人可以了解“產融結合”，並結合擔保、非法集資等案例，為現場觀眾普及金融知識，保護自身權利。
科學城租賃相關負責人表示，將繼續深耕主業，為廣州開發區、大灣區更多民營製造業企業帶來資金支持，推動製造業高質量發展。
粵公網安備 44011202000021號
